Публикация проспекта эмиссии

Банк-эмитент, осуществляющий размещение ценных бумаг, обязан уведомить потенциальных инвесторов, сообщив через средства массовой информации о проводимой им эмиссии ценных бумаг следующую необходимую информацию:

• вид, категории, типы и формы размещаемых ценных бумаг с указанием общего объема эмиссии;

• права, предоставляемые по каждому выпуску размещаемых ценных бумаг;

• сроки начала и завершения размещения ценных бумаг;

• круг потенциальных покупателей ценных бумаг;

• места, где потенциальные покупатели могут приобрести ценные бумаги данного выпуска и ознакомиться с содержанием проспекта эмиссии;

• размер зарегистрированного уставного капитала кредитной организации (эмитента) и др.

Реклама ценных бумаг кредитных организаций до момента государственной регистрации их выпуска запрещается.

2.5 Этап 5. Размещение ценных бумаг

Реализация (размещение) выпускаемых ценных бумаг начинается после регистрации и публикации проспекта эмиссии. Она может осуществляться различными способами:

Во-первых, реализация акций может происходить путем продажи определенного числа акций за рубли. При этом КБ может пользоваться услугами посредников – финансовых брокеров, заключив договоры комиссии или поручения. При продаже ценных бумаг банками оплата их может производиться либо наличными деньгами, либо в безналичном порядке. Если оплата происходит безналичным путем, покупатели переводят средства непосредственно на специальный накопительный счет коммерческого банка в Банке России.

Во-вторых, в оплату акций могут поступать взносы от акционеров в капитал банка материальными ценностями, нематериальными активами, иностранной валютой. При этом в оплату уставного капитала должны приниматься только те активы, которые могут быть использованы в непосредственной деятельности банка, определенной законодательством и банковскими инструкциями.

Их доля в структуре уставного капитала не должна превышать 20% на момент создания банка. В последующем она должна быть доведена до 10% (без учета стоимости зданий).

Имущество, которое было представлено акционерами в натуральной форме в оплату акций, становится собственностью банка. Оно приходуется на баланс Банка в оценке, определенной совместным решением учредителей банка и утвержденной общим собранием акционеров.

В-третьих, реализация акций может быть произведена путем капитализации собственных средств банка с распределением соответствующего количества акций среди акционеров и внесением изменений в реестр акционеров. На капитализацию, в частности, могут быть направлены:

− средства резервного фонда банка;

− остатки фондов экономического стимулирования по итогам года;

− основные средства, приобретенные за счет средств ФЭС;

− дивиденды, начисленные, но не выплаченные акционерам;

− нераспределенная прибыль по итогам года.

В-четвертых, возможна реализация акций путем переоформления внесенных ранее паев в акции – при преобразовании банка из паевого в акционерный.

В-пятых, реализация акций может производиться путем замены на ранее выпущенные банком ценные бумаги, а также путем консолидации и дробления акций.

Размещение ценных бумаг должно быть закончено:

− акций первого выпуска – не позднее, чем через 30 дней после регистрации кредитной организации;

− акций дополнительного выпуска – по истечении одного года со дня начала эмиссии;

− облигаций – по истечении одного года со дня начала эмиссии.

В эти сроки должна быть произведения полная оплата размещаемых ценных бумаг с соответствующим отражением в учете кредитной организации.

Акции кредитной организации - эмитента, распределенные при его учреждении, должны быть полностью оплачены в течение 30 календарных дней с момента выдачи кредитной организации свидетельства о государственной регистрации.

Оплата акций производится ее учредителями по цене не ниже номинальной стоимости этих акций. Форма оплаты акций кредитной организации - эмитента при ее учреждении определяется договором о создании. Устав может содержать ограничения на виды имущества, которым могут быть оплачены акции кредитной организации.

Денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций при учреждении кредитной организации - эмитента, производится по соглашению между учредителями.

При оплате акций неденежными средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной учредителями кредитной организации, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.

Статьи по теме:

Теоретические основы технологий ведения валютных операций в коммерческих банках
Банки осуществляют свою деятельность на валютном рынке путем проведения валютных операций. Под валютой понимаются денежные знаки иностранных государств, а также кредитные и платежные документы, выраженные в иностранных денежных единицах и ...

Задачи и функции Федерального фонда медицинского страхования
Федеральный фонд обязательного медицинского страхования является самостоятельным государственным некоммерческим финансово – кредитным учреждением. Федеральный фонд является юридическим лицом, осуществляет свою деятельность в соответствии ...

Контроль банками кассовых операций клиентов
В соответствии с действующим российским законодательством на коммерческие банки возложена функции контроля за соблюдением клиентами порядка ведения операций с наличными денежными средствами. В частности, коммерческие банки по согласованию ...